Hoe voorkom je als bedrijf betrokkenheid bij witwaspraktijken?

Je kunt als bedrijf nog zo op je hoede zijn bij het aannemen van een order of opdracht, het kan gebeuren dat je ongewild betrokken raakt bij witwaspraktijken. Criminelen doen van alles om hun illegaal verkregen geld via allerlei constructies wit te wassen. De schade als gevolg van fraude loopt jaarlijks in de miljoenen. Daarom is het belangrijk om te proberen te voorkomen dat een klant jouw bedrijf ‘misbruikt’ om illegaal verkregen geld te legaliseren.

Ken je klanten
Een nieuwe klant die een grote order plaatst. Dat is natuurlijk reden voor taart op de afdeling. Maar is die klant wel betrouwbaar? Dat wil je natuurlijk wel zeker weten, helemaal als de klant niet goed kan uitleggen waar het geld vandaan komt om die mega order van te betalen. Een klant die cash wil afrekenen is al helemaal verdacht uiteraard, maar ook banktransacties kunnen voortkomen uit illegale praktijken. In Nederland zijn dagelijks honderden CDD analisten aan het werk om te onderzoeken of een klant waarmee een bedrijf zaken wil doen wel zuiver op de graad is. Een Costumer Due Dilligance analist doet uitgebreid onderzoek naar de liquiditeit van een klant. Pas als er geen bezwarende informatie is gevonden kan de deal doorgaan.

Het ‘voelt niet goed’ alarm
Als het ‘voelt niet goed’ alarm afgaat maar je kunt er niet de vinger op leggen waarom je geen goed gevoel hebt over een klant, dan kun je via Etage0 een deskundige inhuren die gespecialiseerd is in KYC - Know Your Customer. De deskundige doet grondig onderzoek naar het reilen en zeilen van een opdrachtgever. Want je wilt niet alleen weten of de klant je betaalt met legaal verkregen geld, je wilt ook weten óf hij wel gaat betalen. Want je zit als ondernemer niet te wachten op een opdrachtgever die een order plaatst voor een half miljoen en na levering met de noorderzon blijkt te zijn vertrokken. Er zijn bedrijven die vanwege zo’n strop uiteindelijk hun faillissement moesten aanvragen.

Wat als het toch fout gaat?
Als je als ondernemer toch betrokken bent geraakt bij een frauduleuze transactie dan kan dat flinke problemen opleveren. Als de klant je wel gewoon heeft betaald maar dat deed met ‘crimineel geld’ dan moet je kunnen aantonen dat je hiervan niet op de hoogte was. Als er een onderzoek wordt gestart door officiële instanties dan is het zaak om openheid van zaken te geven en inzicht in de boekhouding aangaande de transactie. Als daaruit blijkt dat je te goeder trouw hebt gehandeld, dan betekent dat vrijwel altijd dat justitie geen verdere actie onderneemt richting jouw bedrijf. Maar goed onderzoek doen als je met een nieuwe klant in zee gaat is heel belangrijk om problemen te voorkomen. Daarnaast kan het uiteraard ook reputatieschade opleveren, wat gevolgen kan hebben voor toekomstige opdrachten of orders. Klanten willen vaak niet worden geassocieerd met een bedrijf dat bij fraude betrokken is geweest, ook al is je naam naderhand gezuiverd.